Tetemes nyereség ígérete

Hamis pénzügyi befektetések

A gyors nyereség, a hihetetlenül magas részesedések sokszor csábíthatnak gyanútlan és a kiberbűnözést nem ismerő személyeket arra, hogy ingatag területekre fektessék be megtakarított pénzüket. Az egyik olyan csalási akció, amely nem fog eltűnni egyhamar, a kereskedés, a pénzügyi befektetések vagy a kriptovaluták vásárlásával kapcsolatos, amelyek tetemes nyereséget ígérnek. Az online biztonság, a kiberbűnözés megelőzése is a rendőrkapitányság bűnügyi elemző és megelőző struktúrájának egyik feladata, ezért foglalkoznak a témával, és a csalók legismertebb működési módjait ismertetik. 

Nehéz megkülönböztetni az agyafúrt átveréseket a valódi befektetési lehetőségektől, de ha egy befektetés túl jónak tűnik, az valószínűleg átverés, a csalók a „Duplázd meg a pénzedet egy nap alatt!” vagy „A kriptovalutával azonnal meggazdagodhatsz!“ címszavakkal vonzzák be áldozataikat. Arra buzdítják a gyanútlan embereket, hogy fektessék aranyba, ingatlanba, kriptóba a pénzüket, ezért gyors és sorsfordító hozammal kecsegtetnek. Az ilyen hirdetéseknél gyakran más „befektetők” is tanúságot tesznek arról, hogy milyen sokat kerestek az adott lehetőséggel. 

Nem ritka, hogy egy személy a közösségi médiában lát egy olyan hirdetést, amelyben kriptovaluták eladására vonatkozó kecsegtető ajánlatokat tettek közzé. Rákattint a linkre, és azonnal megkapja az ajánlatot és a számlaszámot, amelyre átutalhatja a pénzét. Csakhogy a beszélgetés során teljesen ismeretleneknek, legtöbbször külföldi csalóknak adja meg valaki a banki adatait, beleértve a kártyaadatait is, és csak akkor ébred rá a csapdára, amikor egy csomó pénz eltűnt a számlájáról, és azok, akik azt állították, hogy kriptovalutát adnak el, már nem érhetők el.

Ezért a Nemzeti Kiberbiztonsági Igazgatóság arra figyelmezteti a lakosságot, hogy legyen óvatos, kire bízza a megtakarításait. Sokan tapasztalták, hogy azok, akik a kecsegtető befektetéseket ajánlották, varázsütésre eltűntek. Néha sikeres üzletemberek képeit használják, néha különböző influenszerek reklámozzák őket. Az évek során számos piramisjáték, úgynevezett befektetési alap, a nagy kifizetések ígéretével verte át az embereket, akik egy élet megtakarításai nélkül maradtak. Ami túl jól hangzik ahhoz, hogy igaz legyen, az valószínűleg az is, és csupán egy csapda. Ezért a hatóságok mindenkit arra figyelmeztetnek, hogy tájékozódjanak, és mérlegeljék alaposan, kire bízzák a pénzüket. A befektetésekkel kapcsolatos legelterjedtebb csalásoknál olyan területeken kínálnak vonzó lehetőségeket, mint például a részvények, a kötvények, a kriptovaluták, a ritka fémek, a tengerentúli ingatlanok, vagy az alternatív energia. Ezeket a befektetési lehetőségeket gyakran közismert emberek, sportolók, modellek képeivel és ajánlásával hirdetik – a tudtukon és beleegyezésükön kívül.

Nem szabad szem elől téveszteni azt a tényt, hogy az interneten bárki bárminek vagy bárkinek kiadhatja magát. Egy telefonszám, egy cégnév vagy egy barátságosnak tűnő profil mögött bűnözők rejtőzhetnek, akik az emberek – különösen a kevésbé éberek vagy tájékozottak – manipulálására szakosodtak. Ezért fontos, hogy beszélgessünk azokkal a környezetünkben élőkkel, akik különböző alkalmazásokat használnak, de nem ismerik azokat a kockázatokat, amelyeknek kiteszik magukat. Mindannyiunknak képeznünk kell magunkat, mielőtt befektetnénk, konzultálni kell másokkal, akik tájékozottabbak. Ha úgy cselekszünk, ahogyan azt a csalók szeretnék, mivel általában sürgetve utasítják a potenciális áldozataikat, nagyon nagy az esélye annak, hogy átverés áldozatává válunk.

A fogyasztókat nem kártalanítják, a befektetéseket sem biztosítják

A kriptovaluták vonatkozásában például teljes mértékben hiányoznak a felelősségi, garanciális és kárviselési szabályok, amelyek például visszaélés esetén védenék a fogyasztók érdekeit. A szervező fizetésképtelensége esetén a fogyasztókat senki nem kártalanítja, a befektetéseket semmi sem biztosítja. Az ilyen eszközöknek nem egy kötelezettségekkel és felelősséggel rendelkező intézmény a kibocsátója, hanem a felhasználók közössége. Az ilyen eszközökbe való befektetés kiemelt kockázattal jár, hiszen ezeket a szabályozási keretrendszerbe nem tartozó eszközöket az Európai Unió felügyeleti intézményeinek joghatóságán kívül eső külföldi cégek és személyek bocsátják ki. Az elszenvedett esetleges veszteségek miatti jogvitákat az érintett ügyfelek polgári peres eljárás keretében rendezhetik, vagy – bűncselekmény gyanúja esetén – a nyomozó hatóságokhoz fordulhatnak. Tovább növeli a kockázatokat, hogy a virtuális „valuták” ára, felhasználási értéke rendkívül gyorsan és a fogyasztók számára kiszámíthatatlan módon változhat. Léteznek olyan, piramisjátékhoz hasonló konstrukciók is, amelyek látszólag kriptovalutába történő befektetést tesznek lehetővé. A kriptovaluták főbb jellemvonásaival ellentétben a felkínált termék azonban csak látszólag hasonlít valódi kriptovalutára. Gyanúra adhat okot minden esetben, ha a virtuális eszköz kibocsátásának hatáskörét a szervező kizárólagos jogkörrel magának tartja fenn, kereskedni csak az általa üzemeltetett zárt „tőzsdén” lehetséges, illetve jutalékalapú hálózat felépítésével reklámozza a terméket. A rendszerbe sokszor magas hozamokat ígérve szerveznek az interneten keresztül új belépőket oly módon, hogy utóbbiak befizetéseiből a korábban csatlakozóknak jutalékot fizetnek. Ezekben a konstrukciókban a kriptovalutáknak nincs szerepe, vagy csak elenyészően csekély. E kockázatok miatt jelentős az esély, hogy a befektetők végleg elveszthetik befektetett tőkéjük egy részét vagy egészét.

Mit tegyen, aki ilyen ajánlatot kapott?

– Azonnal gyanakodni kell, ha folyamatosan érkeznek a kéretlen telefonhívások, és idegenek befektetésre biztatnak. Akkor is, ha gyors megtérülést ígérnek, és biztosítanak arról, hogy a befektetés biztonságos, ha azzal sürgetik a potenciális áldozatot, hogy az ajánlat csak korlátozott ideig él. De akkor is, ha az ajánlat csak Önnek érhető el, és arra kérik, hogy senkinek se szóljon róla. 

– Ellenőrizni lehet, hogy létezik-e olyan nevet viselő befektetési cég az Európai Központi Bank (European Central Bank) pénzügyi intézményeket és befektetési alapokat összegző listáján, amely az ajánlatot tette. 

– Pénz átadása vagy befektetése előtt mindig érdemes pénzügyi tanácsot kérni egy pártatlan féltől, szakértőtől.

– El kell utasítani a befektetési lehetőségekkel kapcsolatos kéretlen telefonhívásokat.

– Ha egyszer már valaki befektetési csalás áldozatává vált, számítani kell arra, hogy a csalók valószínűleg újra megkeresik, vagy eladják adatait más bűnözőknek.

– Értesíteni kell a rendőrséget, ha valami gyanúsnak tűnik.

Mindenkinek hasznos lehet, ha időről időre felfrissíti a tudását. Ezt bárki megteheti a https://sigurantaonline.ro oldalon, ahol tesztelhetjük is tudásunkat, amely jó gyakorlat a kiberbűnözés megelőzésében. És nem szabad feledni, ha már a csalók csapdájába esett valaki, azonnal értesítse a bankját, hogy zárolják a számláját. 

További információkért érdemes ellátogatni a Nemzeti Kiberbiztonsági Igazgatóság (DNSC) https://dnsc.ro weboldalára.